Découvrez des pistes à exploiter d’ici la fin de l’année
pour votre patrimoine

Il reste peu de temps pour vous saisir de quelques sujets qui peuvent faire la différence sur 2021.
Voici entre autres, quelques pistes que nous pourrons évaluer précisément en fonction de votre situation :

Désormais, vous pouvez moduler le taux de votre prélèvement à la source. La déclaration de vos revenus entraîne la modification, à la hausse ou à la baisse, de votre taux de prélèvement à la source et du montant de vos acomptes.

Vous pouvez consulter sur votre espace personnel impots.gouv.fr, le taux de prélèvement à la source et le montant de vos acomptes qui s’appliqueront dès le 1er septembre 2021 dans la rubrique « Gérer mon prélèvement à la source ».

Notre conseil :
Valider votre taux de prélèvement à la source en fonction de votre rémunération 2021

Le PERIN est un outil de constitution de revenus complémentaires permettant de réaliser des économies d’impôt sur le revenu.

En effet, les versements sont déductibles du revenu global dans la limite d’un certain plafond calculé en fonction des revenus d’activité professionnelle. De plus, les avantages fiscaux ne sont pas soumis au plafonnement global des niches fiscales. Vous vous posez souvent la question de savoir comment ce dispositif s’intègre à ceux que votre employeur a déjà mis en place pour vous ?

Notre conseil :
Favoriser cette enveloppe pour les personnes pour les tranches marginales d’imposition à partir de 41%.
Le PERIN est un dispositif avantageux venant en complément des supports mis en place par votre employeur. En effet, il vient en complément du PER entreprise qui n’offre pas les mêmes caractéristiques lors de l’investissement et lors de la transmission de l’enveloppe.

Nouveauté 2021 : vous souhaitez pouvoir cumuler rendement, avantage fiscal et durabilité ? Nous avons mis en place une proposition d’investissement 100% responsable, qui au-delà des critères des labels ISR vous permettra de cumuler investissement de conviction et performance. Nous consulter pour une étude personnalisée – Attention la campagne s’arrête mi-décembre.

Nous vous proposons dès le début de l’année d’optimiser votre montant d’imposition sur les revenus de l’année en cours dans la limite du plafond global des niches fiscales. Si vous n’avez pas pu saisir cette opportunité encore, nous pouvons analyser ensemble les derniers dispositifs à saisir en 2021.

Attention la campagne s’arrête mi-décembre.

Quel avantage pour le donateur ?

Les dons au profit d’organismes ayant un caractère philanthropique, éducatif, scientifique, social, humanitaire, sportif, familial ou culturel, ouvrent droit à une réduction d’impôt égale à 66 % du montant des sommes versées, retenues dans la limite d’un plafond égal à 20 % du revenu imposable. Pour les versements réalisés au profit d’associations qui viennent en aide aux personnes en difficulté, le taux de réduction est porté à 75 % depuis 2006 (article 127 de la loi n° 2005-32 du 18 janvier 2005), dans la limite d’un montant revalorisé chaque année.

Notre conseil :
Vous avez jusqu’à la fin de l’année pour réaliser un don auprès d’une association ou une fondation.

La diversification est l’un des meilleurs moyens de répartir vos risques via les différentes positions de votre portefeuille d’investissement.

Lorsque vous investissez sur une variété de placements non corrélés, vos positions n’évoluent pas tous de la même manière. C’est ainsi que vous réduisez le risque global de votre portefeuille. Ainsi la composition de votre portefeuille a une incidence directe sur le rendement de celui-ci. C’est d’ailleurs probablement l’un des facteurs les plus importants.

Diversifier grâce à mon PEA :
Nous constatons régulièrement que les PEA de nos clients détenus par le biais de leur établissement bancaire présentent des poches importantes de liquidités non investies.

Selon la durée d’investissement souhaitée et le profil de risque, cette enveloppe peut servir la diversification et notamment peut être utilisée pour compléter la diversification sur des sujets de Private Equity.

Diversifier mes investissements sur mon enveloppe d’assurance-vie :
Votre contrat en 100% fonds Euros n’offre plus le rendement que vous avez connu par le passé et certaines compagnies offrent des taux boostés sous réserve d’une proportion investie en unités de compte.

Votre horizon d’investissement est moyen ou long terme, votre situation n’est plus celle que vous aviez lorsque vous avez ouvert ce contrat, c’est peut-être le moment de diversifier votre enveloppe d’assurance-vie.

Notre conseil :
Réaliser un versement complémentaire pour équilibrer votre portefeuille ou diversifier l’épargne actuellement investie permettra aussi d’aller chercher de la performance sur le long-terme.

Afin de réaliser une étude personnalisée sur vos portefeuilles en Assurance-vie, contactez-nous